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勧誘方針 |
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株式会社プライムコンサルティング |
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私たちは、社会の一員として、社会的責任と公共的使命を果たすため、全ての法令、ルールを遵守するとともに、社会的良識をもって、以下の14原則を着実に実践します。 |
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1. お客様尊重 |
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お客様の人格尊重・公明正大・コンサルティングセールス・プロ研鑽 |
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2. お客様の個人情報の取扱 |
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プライバシー・適正管理・機密保持 |
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3. 適切な勧誘 |
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午前8時から午後9時に訪問、威迫・困惑を避ける |
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4. 適合性の原則 |
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変額、リスク商品→顧客の目的・経験・知識・財産状況→適当と思われる勧誘 |
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5. 説明義務 |
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ご契約のしおり・重要事項説明書→商品、クーリングオフ、適格かつ充分な情報提供 |
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6. 誤認防止 |
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生保を投信、他の金融商品と明確に区別して扱う→混同・誤認防止 |
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7. 募集文書の取扱 |
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募集文書等作成ガイドラインのみ・未登録は使用不可 |
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8. 面接・本人確認 |
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契約者:被保険者本人確認、被保険者同意確認 |
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9. 第一次選択 |
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一次選択は募集人の職責、取扱要領遵守→質問→知り得た情報の正確な報告 |
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10. 適切な告知 |
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告知義務・告反解除説明、不告知・不実告知の勧誘禁止 |
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11. 保全の適正な処理 |
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迅速かつ適切な処理、放置・失念しない |
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12. 保険料の取扱 |
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公金・私金の区別、割引、割戻し、立替禁止 |
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13. 支払 |
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保険金・給付金の可否→誤解を与える発言をしない |
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14. お客様との適正な関係 |
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質の高いサービスの提供・信頼や厚意 |
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